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[小学生でもわかる!]アセットアロケーションとは?

2023 7/08
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未来への備え
2023年7月13日
小学生

アセットアロケーション?

さらぱん

投資する前に方針を決めるよ。

今回は、アセットアロケーションについて小学生でもわかるように説明するよ。

アセットアロケーションとは?

アセットアロケーションとは、投資家が有する資産を効果的に分配し、リスクとリターンのバランスを取るための戦略のことを言います。これは、個々の投資先選びよりも重要とされることが多く、投資の成功を大きく左右します。

例えるならアセットアロケーションというのは、まるでお金の「ケーキ分け」みたいなものだよ。お金をどのように分けて、どのように使うかを決める戦略のことなんだ。これは、一番美味しい部分だけを選ぶよりも、全体のバランスを見て分けることが大事だよ。

たとえば、3つの種類にお金を分けることができるんだ。

  1. 株式
    • これは、経済が元気なときには、たくさんの利益を得られるけど、逆に経済がよくないときは、お金を失う可能性がある。ちょっと、ジェットコースターに乗っているようなものだね。
  2. 債券
    • これは、安全な選択肢で、定期的に小さな利益(利息)を得ることができるんだ。でも、その代わりに大きな利益は期待できないよ。これはまるで、ゆっくりとした観覧車に乗っているような感じだね。
  3. 現金または現金同等物
    • これは最も安全な選択肢で、すぐに使うことができるけど、あまり利益は期待できないんだ。これはまるで、公園のベンチでゆっくりと過ごすようなものだね。

投資とは、自分がどれだけリスクを取れるか、どんな目標を持っているか、どれくらいの期間でその目標を達成したいかによって、この「ケーキ分け」をどうするかを決めるんだ。そして、時々、この「ケーキ分け」を見直して、自分の状況や目標に合わせて調整することが大切なんだよ。

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